Как стало известно из хорошо осведомлённых источников, власти Макао обратились к банкам с предложением, переходящим в настоятельную рекомендацию, ограничить использование банковских карт, поддерживаемых со стороны официального Китая, посредством транзакций которых из страны в прошлом году было выведено порядка 22,5 млрд. дол. Данное воззвание было инициировано в попытке обуздать набирающую обороты тенденцию к незаконному выведению из Китая все более крупных сумм денежных средств.
Макао, на данный момент, по праву считается крупнейшим игорным рынком в мире, и, в частности, является популярным местом у китайских ценителей азартных игр, ставки которых могут достигать миллионов юаней (ред. 1 CNY = 0,16 USD) за один раз. Введение таких репрессивных ограничений стало следствием опубликованного в марте отчёта о проведённом одним из международных информационных агентств журналистском расследовании. Данный отчёт пролил свет на факт использования злоумышленниками карт системы UnionPay, чтобы «обойти» строгие правила валютно-экспортного контроля, действующие на территории Китая.
Человек, пожелавший остаться неизвестным, ввиду серьёзности ситуации, лично принимал участие во встрече на высшем уровне, которую организовал центральный банк Макао в прошлую пятницу. Во время встречи государственные чиновники изложили рекомендации относительно ограничения использование карт системы UnionPay в магазинах, специализирующихся на продаже ювелирных изделий и других предметов роскоши, расположенных на игорных площадях казино.
Банкам также порекомендовали ограничить кредитование и финансирование объектов розничной торговли, авторизованных в системе UnionPay, как участников незаконных сделок.
Китайские граждане, лимит кредитования для которых составляет порядка 20 тыс. юаней (ред. – приблизительно 3,2 тыс. дол.), часто «обходят» данное ограничение, делая вид, что приобретают ценные товары в таких магазинах, используя свои карты UnionPay.
Но, вместо приобретения товаров, мошенники завладевают наличными деньгами.
По словам источника, чиновники центрального банка не уточнили конкретную сферу применения ограничений или, скажем, будут ли данные принципы ограничений предполагать или конкретно оговаривать какие-либо меры наказания за нарушения. Единственное, что было точно заявлено, что даны меры вступают в силу с 1 июля, добавил источник.
Система UnionPay уже выявила порядка 70 розничных торговцев, которые подозреваются в проведении мошеннических операций в Макао, Гонконге и Японии. В скором времени ожидается, обнародование обновленного «чёрного списка» торговцев одновременно с официальной версией новых правил от центрального банка Макао.
ПОД ДАВЛЕНИЕМ
Любые меры, следствием которых может стать уменьшение объёмов денежных средств поступающих в Макао из Китая, неминуемо повлияют на экономическое развитие данного региона, ввиду подавляющей зависимости экономики Макао от игроков из материкового Китая. Доходы Макао от игорного бизнеса в 2013 году выросли почти на 20 %, что в денежном эквиваленте сформировало показатель порядка 45 млрд. дол. В текущем году аналитики рейтинговой компании Fitch прогнозируют рост на 12 %.
По словам источника, встреча с представителями банков Макао и других пользователей системы UnionPay длилась порядка одного часа и была организована Уилсоном Вонгом, заместителем директора департамента банковского надзора в центральном банке Макао.
Вонг заявил на совещании, что львиная доля транзакций, общей сумой порядка 180 млрд. патак (22,5 млрд. дол.), посредством системы UnionPay в Макао за прошлый год были осуществлены в торговых точках либо на территории либо в непосредственной близости к игорным заведениям.
Эта цифра эквивалентна половине общей игорной выручки Макао за прошлый год, которая составила 45 млрд. дол.
Власти Макао попали под нешуточное давление со стороны правительства. От них требуют незамедлительно и безжалостно расправиться с незаконными денежными потоками и максимально ускорить процесс перехода всей игорной индустрии к концепции ориентированной на более семейно-ориентированный формат досуга, так как Председатель КНР, Си Цзиньпин, приступил к реализации широкой кампании по борьбе с коррупцией.
В самой же компании UnionPay, руководство которой находится в Шанхае, заявляют, что в течение прошлой недели они провели весь спектр дисциплинарных мероприятий относительно своих пользователей на территории бывшей португальской колонии, в том числе и точек продаж, функционирующих в трансграничном режиме (тех, которые обслуживаются банками с территории материкового Китая), которые используются мошенниками на игорных площадях казино Макао для получения доступа к дополнительным денежным средствам для азартных игр.
Упомянутые выше платёжные терминалы, обслуживаемые с материкового Китая, получили широкое распространение в Макао, в качестве средства для уклонения от государственного валютного контроля. По мнению игорного аналитика Deutsche Bank, Карена Тана, объём подобных сделок составляет сумму порядка 6 млрд. дол.
Некоторые отраслевые эксперты, однако, ставят под сомнение серьёзность намерений властей Макао ввести обсуждаемые чересчур жёсткие, по их мнению, ограничения.
"У правительства Макао нет реальной решимости прекратить эти нарушения", делится своими соображениями топ-менеджер одного из банков Макао, пожелавший остаться неизвестным.
"Это просто поверхностная попытка показать официальному Пекину, что Макао предпринимает какие-то действия, но, на самом деле, они не делают ничего существенного".
Согласно оглашаемой местными СМИ информации, полиция Макао полиции продолжает прочесывать казино, с целью выявления незаконных POS-терминалов.
Журналисты в ходе своего расследования лично стали свидетелями того, что в одном из трёх, посещённых ими казино на этой неделе, по-прежнему, ничего не скрывая, описанная система чётко функционировала. Шесть ювелирных магазинов и ломбардов, расположенных в непосредственной близости от игорного заведения, продолжают активно предлагать и осуществлять незаконный возврат денег.
"Вы можете просто пойти туда, чтобы получить деньги с вашей карты", подсказал им человек в униформе охранника, указывая на ювелирный магазин, расположенный на игорной площади казино Grand Lisboa. Он отказался назвать свое имя, поскольку он не был уполномочен давать интервью средствам массовой информации.
"Это их дело. Они могут делать то, что хотят ... мы не будем их останавливать".
